【柴山和久】ウエルスナビは儲かる？運用実績や手数料は？口コミと評判を徹底検証

資産運用にまつわる面倒なことを「ぜーんぶ、自動で！」という石原さとみさんのCMでお馴染み全自動の資産運用サービス ウェルスナビについて検証してみました。

ウェルスナビとは、世界約50カ国1万2,000銘柄に分散投資を行い、経済の成長を上回るリターンを目指せるという最近流行りのロボアドバイザーで、金融の専門知識がない方でも銘柄選定、売買、見直しまで全部自動で完結できるサービスです。

ただ、そんなウエルスナビに対してネットでは、「やめたほうがいい」「ウェルスナビは怪しい」といった批判的な意見もちらほら見受けられる実態があるようです。

おしえてポリスちゃん

そこで、ウエルスナビについて評判や口コミをもとにくわしく調査してみたので、知りたい情報がある方ぜひ最後までご覧ください。

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資産運用サービス「ウエルスナビ」とは

ウエルスナビとは、「長期投資・積立投資・分散投資」を全自動でおこなってくれる便利なサービスで、とにかく手間がかからないことを特徴としています。

昨今、日本は長く低金利が続いていて将来の生活を守るため、株を始めとする資産形成が重要視される傾向があり、2020年のコロナショックを機に投資による老後のための資産形成を始めたという方がかなりいました。

それだけ、資産形成が身近になってきた世の中ですが、もちろん最初は投資の知識・経験に自信がない人が大半で、そんな時におすすめされるのが誰でも簡単に全自動で投資が出来るロボアドバイザーなわけです。

おしえてポリスちゃん

ただ、どんな投資であっても100％利益になる投資は存在しないので、まずはメリット、デメリットをしっかり理解し利用するかどうか決めることが大切です。

ウエルスナビの基本情報

ウエルスナビは、2016年7月からサービスの提供が開始された投資一任型のロボアドバイザーで、2024年9月末時点で運用者数は41万人を超え、預かり資産は1.3兆円を突破しています。

今年の2024年1月からは、新しいNISA制度に対応するため「おまかせNISA」という新たなサービスも開始しており、ウエルスナビ+非課税枠（つみたて投資枠と成長投資枠）を使った売買の評価はとても高いようですね。ただ、指定の金融商品にしか投資出来ない点は微妙かも？

ちなみに、ウエルスナビの初回入金は10万円～となっていますが、マイページから自動積立の設定を行えば、最低1万円から運用は可能なので金額も手頃で初心者にも扱いやすいと人気があるようです。

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資産運用サービス「ウエルスナビ」の会社は怪しいか？

ウエルスナビには公式サイトが存在しており、会社情報はその公式サイトの特商法の表記から確認することが出来ます。

ウエルスナビは、投資助言代理業（投資顧問業）【関東財務局長（金商）第2884号】を所有し、2020年12月22日に東京証券取引所マザーズ市場に上場している会社となります。

株式上場自体、厳しい審査や基準をクリアしなければいけませんが、その点ウエルスナビはすでに上場している企業となるので社会的な信頼感のある会社といえます。

また、ウエルスナビの職員数はDocswell調べによると196名もおり、2024年10月にはさらなる事業成長や組織の拡大を見込み渋谷にあったオフィスから五反田の大規模複合施設に移転しています。

おしえてポリスちゃん

ウエルスナビはマザーズに上場している会社となるので怪しい点は全くなさそうですね。逆にあったらあったで大問題なので信頼のおける会社だという事は明白でしょう。

資産運用サービス「ウエルスナビ」の投資実績は

ウエルスナビは、長期・積立・分散投資を基本原則とし会員の資産を自動で運用するサービスであり、公式サイトでは代表の柴山和久氏の本物の口座を利用した運用実績が公開されています。

2020年にはコロナショックもあり、株価が世界中で一時的に下落しそれに伴いグラフも大きく下向きになっていますが、各国で金融緩和政策が行われ株価と金は徐々に回復、また運用成績も右肩上がりに戻っていることがわかります。

ウエルスナビでは分散投資の重要性を説いています。リスクを効果的に低減させる分散投資のおかげで最小限の損失で済むことができたみたいですね。

おしえてポリスちゃん

また、ウエルスナビの良い所は金融資産の価格が変わった際に自動で定期的なリバランスをしてくれる点です。リバランスとは資産のバランスを最適な状態に戻すことで資産配分の正常化を図ります。

資産運用サービス「ウエルスナビ」はやめたほうがいいと言われる理由は？

ウェルスナビは、投資初心者でもかんたんに全自動で世界約50か国12,000銘柄に国際分散投資できる便利なサービスです。

ただ、ネットの評判においては「やめたほうがいい」という投稿が多く出回っているようで、なぜそのような口コミがあるのか調査してみました。

手数料が割高

やめた方がいいと言われる原因のひとつとして、システム利用の際の手数料が割高だからという理由があるようです。

上記は、ウェルスナビと同じ投資一任型のロボアドサービスと比較したもので、他社と比べてもその手数料が割高であることが一目瞭然です。

もしかしたら、「手数料が高い分利回りが良いんじゃないの？」と思われる方もいるかもしれませんが、仮に楽ラップと比べてみると・・・

ウエルスナビ：4.72〜9.31%

楽ラップ：3.86〜10.98%

そこまで大きな違いがないことが分かりますね。

おしえてポリスちゃん

結局なところ、ウエルスナビは誰でも買えるETFに分散投資しているので、自分でETFを買えばウエルスナビのコストよりも安く買えてしまうわけですね。

短期的には大きな利益は出ない

2つ目の理由として、「短期的には大きな利益は出ない」というのがやめたほうがいいといわれる原因のひとつとなっているようです。

そもそもウエルスナビは、長期的な運用をしたいという方に向けられた投資商品であり、その投資戦略も短期的な値動きに左右されにくい一方、分散投資により安定した資産運用を目指すという仕組みとなっています。

しかし、短期売買のように株価の上下で一喜一憂しないことは確かに精神的にかなり楽ですが、もともと短期や中期投資、個別株への投資をしていた方からするとリターンが物足りず辞めてしまう方が多いようですね。

おしえてポリスちゃん

なのでウエルスナビは短期売買をしたい方にとっては不向きな商品といえます。リターンも1、2年くらいでは全然でないので最初から長い目で利用すること前提に使ったほうがいいかもですね。

学びが全くない

ウェルスナビは、初心者でも簡単に始めることが出来る全自動の資産形成ツールであり、全部自動で完結してしまうので、その性質上「知識が全く身につかない」と感じる人が多くいるようです。

ネットの口コミ

全自動で資産運用してくれることに惹かれて使い始めました。しかし、手数料が高いことと、自分の勉強にもならないので、やっぱり自分で運用すればよかったと思っています。

「独学で資産運用を始めるの難しそうだし不安」という方には良いサービスといえますが、個人投資家として分析や売買、銘柄選定などできるようになりたいという方にはウエルスナビは向かない傾向にあるようです。

ただ、ウエルスナビの利用者の中には他の金融商品を併用して取引をしていることが多いようで、分散投資の一環として自身で売買を行う傍ら、ウエルスナビの自動売買を使っているという実態があるようです。

おしえてポリスちゃん

ウエルスナビでも分散投資を行い、そのまた別の金融商品でも分散投資をおこなっているわけですね！

ウエルスナビの評判・口コミ

ネットの口コミ

運用がすごく楽です。スマホさえあれば確認できるため、いつでもどこでも見られます。設定さえしておけば自動でやってくれることが多くて、忙しくてついできなかったという時でも安心です。

ネットの口コミ

自分のリスク許容度に応じ、自動的に購入するETFの種類や購入配分割り当てが決まる為、何をどれだけ購入すればよいかを悩まなくて済む点に好感が持てます。

ネットの口コミ

コロナ前に初めてもプラス7%もうかってます。毎月積み立ても5回まで日を分けて積めるので、時間分散効果も、実感できます。アプリも見易く、使いやすいです。投資に時間が割けない方や、初心者の方におすすめ。

ウエルスナビの評判・口コミは、総合的にみて良い口コミがネット上には多くあり、得に初心者でも簡単に自動運用することが出来る「手軽さ」が人気の秘訣のようにも思います。

また、ウェルスナビは自動で分散投資をおこなってくれるので、手間をかけずに手軽にリスクを抑えられる点は利用する際に重要視するポイントではないでしょうか？

ただし、やはり投資を始めて中堅くらいになると、「手数料の割高感」が前に出てきてしまうようで、時間のない人や投資初心者には良いサービスかもしれませんが専業の人や個別株投資をする人はほとんど使っていない印象を受けます。

ウエルスナビは儲かる？運用実績や手数料は？検証まとめ

今回は、資産運用にまつわる面倒なことを「ぜーんぶ、自動で！」という石原さとみさんのCMでお馴染み全自動の資産運用サービス『ウェルスナビ』についてご紹介しました。

実際に、ウェルスナビについて色々と調査をしてみましたが、ウェルスナビには「やめたほうがいい」という批判的な意見も多いですが、投資初心者にはとても優秀な商品だといえ利益もしっかり出ていることが分かりました。

ただ、ウエルスナビで採用されている投資戦略は、あくまでも数年同じ銘柄を持ち続けるという長期投資であり、短期的な売買を行いたい方やもっとリターンが欲しいという方には向かないサービスだと言えます。

おしえてポリスちゃん

なので、もしウエルスナビで運用するのであれば、ウエルスナビと併用した別商品の運用がおすすめです。先ほどもいったように、分散投資でリスクヘッジにもなりますし、なにより空いた時間を有効活用する意味でもおすすめです。

ちなみに、簡単に利益を得たいと考えているのであれば、当サイトでおすすめの株情報サイトが一番手っ取り早いです。

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資産形成を成功させるために行う事とは？

短期間で資産を大きく増やすためには、まず「理想の未来を明確にし、それを実現するための戦略を持つこと」が重要です。

✅ 短期間で資産を増やしたい

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こうした目標を達成するために効果的なのが、実績のある投資顧問サイトを活用する方法です。

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おしえてポリスちゃん

本当にそんなことが可能なのか？答えは「YES」です。

高い実績を誇る投資顧問サービスを利用し、短期で値上がりが期待できる個別株に投資すれば、資産を大きく増やすことが可能です。

実際に、口コミ評価の高いサービスを利用して成功している投資家は数多く存在します。

インデックス投資と個別株投資の比較

一般的に、長期的な資産形成にはインデックス投資が有効だと考えられています。

しかし、20年や30年という長期スパンでインデックス投資を続けた場合と、個別株投資を取り入れた場合では、個別株投資の方が資産の増加幅が大きくなる可能性があります。

さらに、インデックス投資は「安全」や「ノーリスク」というイメージがありますが、実際にはリスクが存在します。

米国株や日本株が現在の高値から崩れた場合、再び元の水準まで戻る保証はありません。

インデックス投資自体は決して悪くありませんが、資産を効率良く増やすためには個別株投資を取り入れることが重要です。

成功を目指すならプロのサポートを活用

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